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FP2級「2019年9月」の過去問を出題

問題

ファイナンシャル・プランナー(以下「FP」という)の顧客に対する行為に関する次の記述のうち、職業倫理や関連法規に照らし、最も不適切なものはどれか。
   1 .
顧客から投資信託について相談を受けたFPのAさんは、投資信託には元本保証および利回り保証のないことを説明した。
   2 .
顧客からアパートの建設について相談を受けたFPのBさんは、デベロッパーに事業計画策定のための資料として、顧客から預かっていた確定申告書(控)を顧客の同意を得ずにコピーして渡した。
   3 .
社会保険労務士の資格を有しないFPのCさんは、顧客から公的年金の老齢給付の繰上げ受給について相談を受け、顧客の「ねんきん定期便」に記載されている年金見込額を基に、繰り上げた場合の年金額を試算した。
   4 .
税理士の資格を有しないFPのDさんは、顧客からふるさと納税について相談を受け、一定の条件を満たせば、確定申告をしなくても寄附金税額控除の適用が受けられるワンストップ特例制度があることを説明した。
( FP技能検定2級 2019年9月 学科 )

この過去問の解説 (1件)

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【正解 2】

[1]適切
金融商品のリスクの説明や商品性の理解を促すことは、金融商品取引業の登録を受けていないFPでも可能です。

[2]不適切
FPは、職務上知りえた情報を、顧客の同意なく第三者に漏洩してはなりません。顧客情報を提供する際には、顧客に対する説明および同意が必要となります。

[3]適切
公的年金の受給見込み額の計算や年金・社会保険制度などの一般的な説明を行うことは、弁護士・社労士資格のないFPでも可能です。

[4]適切
一般的な税法の解釈の説明は、税理士法に抵触しないため、税理士資格のないFPでも可能です。
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