FP2級の過去問 2022年5月 学科 問1

不適切

投資一任契約とは、投資運用業者に投資判断の全部または一部を任せ、その判断に基づく投資に必要な権限を委託する契約のことです。

金融商品取引業の登録を受けていないFPは、投資一任契約に基づき、顧客の資金を預かって個別銘柄への投資を行うことはできません。

適切

生命保険募集人の登録を受けていないFPであっても、生命保険の一般的な商品内容や目的別の活用方法を有償で説明することは問題ありません。

適切

税理士の登録を受けていないFPであっても、税制に関する一般的な説明を行うことは問題ありません。

ただし、税理士の独占業務である、「税務代理」「税務書類の作成」「税務相談」を行うことはできません。

適切

弁護士の登録を受けていないFPであっても、法律に関する一般的な説明をすることは問題ありません。

不適切

金融商品取引業の登録を受けていないFPが、投資の権限の委任を受けることはできません。

そのため個別銘柄への投資はもちろん、その他にも投資先などの助言も不可能です。

投資に関する権限の委任とは、「投資者に代わって、投資を行うこと」です。

これは金融商品取引業のため、内閣総理大臣に金融商品取引業者として登録をしてもらう必要があります。

適切

生命保険募集人の登録を受けていないFPでも、生命保険の“一般的”な商品内容や目的別の活用方法を説明することは可能です。

一般的な内容を説明するためであれば、有償・無償は関係ありません。

しかし保険の募集や勧誘は行うことはできません。

適切

税理士の登録を受けていないFPでも、一般的な制度の概要を説明することは可能です。

しかし個人的な税法や税制に関する相談や書類作成などは禁止です。

相談や書類作成・税務代理の禁止事項に関しては、有償・無償問わず禁止です。

適切

弁護士の登録を受けていないFPでも、一般的な制度の説明をすることは可能です。

さらに成年後見人や任意後見人となることも、元々資格が不要なため有償・無償問わず可能です。

しかし法律事務などの具体的な内容の業務を行うことは、有償・無償問わず禁止されています。