2級ﾌｧｲﾅﾝｼｬﾙ・ﾌﾟﾗﾝﾆﾝｸﾞ技能士（FP2級） 過去問
2024年5月
問1 (学科 問1)

不適切

FPには守秘義務の遵守をしなければいけません。

顧客から得た個人情報は顧客の許可なく、第3者に提供してはいけません。

不適切

FPは顧客の利益を優先する義務があります。

顧客の立場に立ち、顧客の利益を優先して情報提供を行わなければなりません。

適切

FPは顧客に提案する際、アカウンタビリティ（説明責任）の義務を負います。

顧客に提案を行う際には顧客が理解できるように説明する必要があります。

この選択肢では投資信託のメリットのみではなく、

リスクの部分も説明されているため説明責任を果たしていると言えます。

不適切

FPなどの金融サービスを提供する側には金融サービス提供法を守る必要があります。

この法律は顧客が金融商品において不当な損失を受けた際に、顧客を守るための法律

です。

金融販売業者などが重要事項説明などを行わずに顧客が金融商品を購入し、損失を受

けた場合には金融販売業者は損害賠償責任を負うことになります。

この選択肢では円安ドル高の傾向は変わる可能性を無視して説明しているため不適切

です。

顧客から預かっている確定申告書には、

生年月日や収入といった個人情報が含まれています。

本人の同意なく、第三者である不動産業者に提供することは、

あってはならないことです。

秘密主義の遵守が守られていないため、不適切です。

FPが手数料の多い保険を進めることは、顧客利益の優先に反する行為となります。

また、顧客の家族構成や世帯収入の確認をしていないことで、

顧客の意向に沿った商品ではない可能性が考えられます。

よってFPの職業倫理として外れているため、不適切です。

投資信託について、小額から投資可能であるメリットから、

元本保証がないなどのデメリットを説明することは、FPの業務上大切です。

一般的な情報を説明することは、許されており、回答は適切です。

金融商品取引業者としての登録が無ければ、

投資に関するアドバイスは一切できません。

また「円安ドル高の傾向は絶対に変わらない」

という不確実な提供は禁止されています。

よって、不適切な回答です。