2級ﾌｧｲﾅﾝｼｬﾙ・ﾌﾟﾗﾝﾆﾝｸﾞ技能士（FP2級）過去問
2024年9月
問1 (学科問1)

問題文

ファイナンシャル・プランナー（以下「FP」という）の顧客に対する行為に関する次の記述のうち、職業倫理に照らし、最も適切なものはどれか。

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問題

FP技能検定2級 2024年9月問1（学科問1）（訂正依頼・報告はこちら）

ファイナンシャル・プランナー（以下「FP」という）の顧客に対する行為に関する次の記述のうち、職業倫理に照らし、最も適切なものはどれか。

顧客から金融資産の安定した投資先を教えてほしいとの依頼を受けたFPのAさんは、自身の勤務先である銀行が新たに取扱いを始めたリスクの高い金融商品を提案し、契約することを強く勧めた。
顧客から配偶者が要介護認定を受けたことを聞いたFPのBさんは、住宅リフォーム工事を請け負う会社を経営する知人に対して、顧客の同意を得ないでその情報を伝えた。
顧客から保険商品について相談を受けたFPのCさんは、自身の専門性を強調するため、顧客の理解度は考慮せず、専門用語を多用して保険商品の説明を行った。
顧客から資産運用に関するセミナーの講師を依頼されたFPのDさんは、官公庁が作成した転載を禁止する旨の表示がない広報資料をインターネットで入手し、当該官公庁の許諾を得ることなく、セミナーのレジュメで出典を明記して使用した。

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この問題では、FPとして、顧客に対する適切な行為を記述している選択肢を選択します。

選択肢1. 顧客から金融資産の安定した投資先を教えてほしいとの依頼を受けたFPのAさんは、自身の勤務先である銀行が新たに取扱いを始めたリスクの高い金融商品を提案し、契約することを強く勧めた。

不適切です。

FPは業務の際、必ず顧客の利益を最優先にする必要があります。(顧客第一の原則)今回の場合、顧客は安定した投資先を希望しているのにも関わらず、リスクの高い金融商品を提案しています。この行為は、顧客の利益を最優先しているとはいえず、不適切といえます。

選択肢2. 顧客から配偶者が要介護認定を受けたことを聞いたFPのBさんは、住宅リフォーム工事を請け負う会社を経営する知人に対して、顧客の同意を得ないでその情報を伝えた。

不適切です。

FPは、業務上知り得た顧客の情報を保護する義務があり、本人の同意なく第三者に情報を提供してはいけません。(秘密保持の原則)第三者に顧客の情報を提供する際は、事前に本人の同意を得る必要があります。今回の場合、顧客の同意なしで顧客の情報を提供することは守秘義務違反となるため不適切といえます。

選択肢3. 顧客から保険商品について相談を受けたFPのCさんは、自身の専門性を強調するため、顧客の理解度は考慮せず、専門用語を多用して保険商品の説明を行った。

不適切です。

FPは、顧客との間に非対称性があることを念頭に販売や提案する際は商品やサービスについて顧客に分かりやすく説明する必要があります。今回の場合は、専門用語を用いて顧客に説明しているため決して分かりやすく説明をしているとはいえず、顧客に対して、誤認を与えかねない説明のため不適切といえます。

適切です。

まとめ

FPとして、顧客のことを第一優先として、顧客が不利益を被らないように適切な行為を心がけましょう。

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