FP2級の過去問
2017年1月
実技 問62

1が正解です。

FPの業務は6つのステップを踏む必要があります。
本問（ア）～（カ）を各ステップに当てはめると、以下になります。

Step1　顧客との関係確立とその明確化
顧客にファイナンシャル・プランニングで行うサービス内容や報酬体系などを説明する。（ウ）

Step2　顧客データの収集と目標の明確化
面談やヒアリングシートにより顧客のデータを収集し、顧客や家族の情報、財政的な情報等を確認する。（ア）

Step3　顧客ファイナンス状態の分析と評価
顧客のキャッシュフロー表などを作成し、財政状況の予測等を行う。（エ）

Step4　プランの検討・作成提示
顧客の目標達成のための提案書を作成し、顧客に提示して説明を行う。（イ）

Step5　プラン実行援助
顧客が実際に行う金融商品購入等の実行支援を行う。（カ）

Step6　プラン定期的見直し
顧客の家族構成などの環境の変化に応じて、定期的にプランの見直しを行う。（オ）

したがってステップ2は（ア）となります。

ファイナンシャル・プランニングのプロセスは以下のようになっています。
　①顧客との関係確立とその明確化
　②顧客データの収集と目標の明確化
　③顧客のファイナンス状態の分析と評価
　④プランの検討・作成と提示
　⑤プランの実行援助
　⑥プランの定期的見直し

上記のプロセスに当てはめて考えてみましょう。
　①顧客との関係確立　⇒ (ウ)：説明しているところより
　②顧客データの収集　⇒ (ア)：顧客データを収集しているところより
　③ファイナンス状態　⇒ (エ)：財政状況の予測等を行っているところより
　④プランの作成など　⇒ (イ)：提案書を作成しているところより
　⑤プランの実行援助　⇒ (カ)：実行支援を行っているところより
　⑥プランの見直し　　⇒ (オ)：プランを見直しているところより

よって、正解は (ア)となります。

正解は１で（ア）がステップ２に来ます。

正しい順番としては
ウアエイカオです。
ウ）料金体制などサービスの提示
ア）顧客のデータ収集と、目標の明確化
エ）顧客ファイナンス状態の分析と評価
イ）プランの作成と提示
カ）プランの実行と援助
オ）プランの定期的見直し