FP2級の過去問
2017年5月
実技 問61
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問題
FP技能検定2級 2017年5月 実技 問61 （訂正依頼・報告はこちら）
ファイナンシャル・プランニングのプロセスに従い、次の（ア）～（カ）を6つのステップの順番に並べ替えたとき、その中で3番目（ステップ3）となるものとして、最も適切なものはどれか。
- （ア）顧客から受領した情報を基に、将来の財政状況の予測・分析等を行う。
- （イ）顧客に提供するサービス内容や必要となる費用等について説明し、了解を得る。
- （ウ）顧客の環境の変化、税制や法律改正の内容を考慮し、プランの見直しを行う。
- （エ）顧客や家族の情報、財政的な情報等を収集し、財政的な目標を明確化する。
- （オ）顧客の目標を達成するために必要なプランを作成し、提案書を提示する。
- （カ）作成したプランに従い、必要な金融商品の購入、不動産売却等の実行を支援する。
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この過去問の解説 （3件）
01
選択肢（ア）～（カ）までを簡単に表すと、
（ア）受領した情報を基に分析
（イ）費用を説明
（ウ）プランの見直し
（エ）情報を収集
（オ）プランを作成
（カ）プランに従い実行
となり、（ア）～（カ）までを時系列に並べやすくなります。
では、時系列に並べる作業をします。
第一に、費用を説明した上でないと顧客からの依頼を受けられないため、最初は（イ）です。
プランを作成する前提として情報を収集する必要があるため、次は（エ）です。
そして（ア）には「情報を基に」とあるため、次は（ア）です。
次は、「プラン作成」である（オ）です。
次は、「プランに従い」とある（カ）です。
最後に、「プランの見直し」である（ウ）となります。
よって、３番目にあたるのは（ア）となります。
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02
このプロセスに沿って並び替えると、以下のようになります。
（イ）→（エ）→（ア）→（オ）→（カ）→（ウ）
したがって、3番目（ステップ３）にあたる選択肢は（ア）です。
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03
従って、3番目に来るのは「ア（１）」です。
イ…顧客へFPのサービスや概要を伝え了解を得ます。
エ…プランニングに必要な情報収集を行います（個人情報には十分配慮します）。
ア…情報を基に、将来の分析をします。
オ…顧客のプランニングをします。
カ…作ったプランに従い金融商品のオススメをします。
ウ…定期的に面談しプランの立て直しをします。
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