FP2級の過去問
2017年5月
実技 問62
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問題
FP技能検定2級 2017年5月 実技 問62 （訂正依頼・報告はこちら）
ファイナンシャル・プランナー（以下「FP」という）は、個人情報の取扱いに対して十分な認識と注意が必要である。FPによる個人情報の取扱いに関する次の（ア）〜（エ）の記述について、適切なものを選びなさい。
（ア）保険代理店業務を行うFPが、過去に家計相談を受けた顧客に対し、保険営業目的で顧客の承諾なくダイレクトメールを発送した。
（イ）FPが特定の顧客の相談事例を講演で紹介するため、当該顧客に事前にその顧客の承諾を得たうえで取り上げた。
（ウ）個人事務所を営むFPが、顧客情報を業務用引き出しに施錠せずに保管している。
（エ）FPが所有する顧客の個人情報について、その顧客の家族から開示を請求され、顧客本人の承諾を得ずに家族に提供した。
（ア）保険代理店業務を行うFPが、過去に家計相談を受けた顧客に対し、保険営業目的で顧客の承諾なくダイレクトメールを発送した。
（イ）FPが特定の顧客の相談事例を講演で紹介するため、当該顧客に事前にその顧客の承諾を得たうえで取り上げた。
（ウ）個人事務所を営むFPが、顧客情報を業務用引き出しに施錠せずに保管している。
（エ）FPが所有する顧客の個人情報について、その顧客の家族から開示を請求され、顧客本人の承諾を得ずに家族に提供した。
- （ア）○ （イ）○ （ウ）× （エ）×
- （ア）○ （イ）× （ウ）× （エ）○
- （ア）× （イ）○ （ウ）× （エ）×
- （ア）× （イ）× （ウ）○ （エ）○
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この過去問の解説 （3件）
01
（ア）適切です。
過去に顧客から得た情報を利用して、FPが営業目的で顧客の承諾なく、ダイレクトメールを発送してはいけません。
（イ）不適切です。
事前に顧客の承諾を得ていれば、その顧客の相談事例を講演で紹介しても、個人情報の漏洩にはあたりません。
（ウ）不適切です。
顧客情報は厳重に管理する必要があるため、業務用引き出しに施錠せずに保管していることは問題があります。顧客情報が盗まれた場合は、引き出しを施錠しなかったFPの責任が追及されると思われます。
（エ）適切です。
顧客の個人情報は家族から開示を請求されたとしても、顧客本人から承諾を得ないと開示してはいけません。
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02
過去に家計相談を受けている顧客に対して、別な目的で承諾なしにDMを送付してはいけません。
（イ）〇 設問のとおりです。
特定の相談事例について講演などで紹介したい場合、事前に相談者に対して承諾を得る必要があります。
（ウ）× 個人情報を引き出しに無施錠で管理しているのが誤りです。
個人情報を含む書類などは、施錠の上厳重に管理する必要があります。
（エ）× 顧客本人の承諾を得ずに家族に提供するのは誤りです。
顧客の家族からの請求であっても、本人の承諾なしに顧客情報を開示してはいけません。
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03
ア×…顧客の承諾は必須事項です。
イ〇…顧客の承諾を得ているので問題ありません。
ウ×…個人情報は施錠管理が必須です。
エ×…たとえ家族であっても、個人情報の開示は厳禁です。
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