FP2級の過去問
2021年5月
実技 問62

【正解２】

日本FP協会によると、顧客に最適なアドバイスを行うためのステップとして、以下「FP実務の6ステップ」が示されています。

Step1　顧客との関係確立とその明確化

Step2　顧客データの収集とその明確化

Step3　顧客のファイナンス状態の分析と評価

Step4　ファイナンシャル・プランの検討と提示

Step5　ファイナンシャル・プランの実行援助

Step6　ファイナンシャル・プランの定期的見直し　

よって、問題文を上記のプロセス順に並べると、エ→オ→ア→カ→ウ→イ　となります。

正解は 2 です。

【FPプロセスの6ステップ】

第1ステップ：顧客との関係確立とその明確化

⇒顧客にファイナンシャル・プランニングで提供するサービス内容や報酬体系などを説明し、了解を得る。（エ）

第2ステップ：顧客データの収集と目標の明確化

⇒ヒアリング調査等により顧客および家族の情報、財政的な情報等を収集し、顧客の財政的な目標を明確化する。（オ）

第3ステップ：顧客のファイナンス状態の分析と評価

⇒顧客のキャッシュフロー表などを作成し、将来の財政状況の予測・分析等を行う。（ア）

第4ステップ：プランの検討・作成と提示

⇒顧客の目標を達成するために必要なプランを作成し、顧客に提案書を提示して説明を行う。（カ）

第5ステップ：プランの実行援助

⇒作成したプランに従い、顧客が行う金融商品購入等の実行を支援する。（ウ）

第6ステップ：プランの定期的見直し

⇒顧客の家族構成などの環境の変化や制度改正に応じ、定期的にプランの見直しを行う。（イ）