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FP3級の過去問 2019年5月 学科 問12

問題

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投資信託約款に株式を組み入れることができる旨の記載がある証券投資信託は、株式をいっさい組み入れていなくても株式投資信託に分類される。
   1 .
   2 .
不適
( FP3級試験 2019年5月 学科 問12 )
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この過去問の解説 (3件)

6
正解は適です。

証券投資信託は、株式を組み入れることができるかどうかで「株式投資信託」と「公社債投資信託」に分けられます。

株式投資信託
約款に株式を組み入れることができる旨の記載がある投資信託。

公社債投資信託
株式を組み入れずに、債権や短期金融資産等に投資対象を限定して運用する投資信託。

付箋メモを残すことが出来ます。
3
正解は「1.適」です。

<解説>
証券投資信託はあくまで約款上に記載の投資対象の違いにより2種類に分類されます。

・約款上の投資対象に「株式」を含んでいる
 →「株式投資信託」

・約款上の投資対象に「株式」を一切含まない
 →「公社債投資信託」

2
約款上の投資対象に「株式」を含んでいれば、「株式投資信託」として分類されます。

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