FP3級の過去問 2017年1月 学科 問14

解答 １

顧客が証券会社に預けた資産を、証券会社の資産と区分して管理することを分別管理といい、法律で義務付けられています。分別管理を適切に実施していれば、仮に証券会社が破綻したときでも顧客の資産は返還されます。ただ、分別管理の違反や何らかの事故等により返還できない場合に、バックアップとして備えられているのが投資者保護基金による補償です。
投資者保護基金では、１人あたり１，０００万円まで補償されます。

解答：１

本来、証券会社は顧客の資産を分別管理して預かることが法律で義務付けられています。ですので、証券会社が破綻しても顧客の資産は影響を受けることはないはずです。
しかし、この分別管理の義務に違反していた、使い込みがあったなど顧客に資産を返還できない状況になった場合には、設問の通り投資者保護基金が投資家１人につき最大1,000万円まで補償するという仕組みになっています。

正解は１です。

記述の通りとなります。