3級ﾌｧｲﾅﾝｼｬﾙ・ﾌﾟﾗﾝﾆﾝｸﾞ技能士（FP3級） 過去問
2019年5月
問61 (実技 問61)
問題文
ファイナンシャル・プランニング業務を行うに当たっては、関連業法を順守することが重要である。ファイナンシャル・プランナー（以下「FP」という）の行為に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。
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問題
FP3級試験 （ファイナンシャル・プランニング検定 3級試験） 2019年5月 問61（実技 問61） （訂正依頼・報告はこちら）
ファイナンシャル・プランニング業務を行うに当たっては、関連業法を順守することが重要である。ファイナンシャル・プランナー（以下「FP」という）の行為に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。
- 税理士資格を有していないFPが、無料相談会において、相談者の持参した資料に基づき、相談者が納付すべき所得税の具体的な税額計算を行った。
- 弁護士資格を有していないFPが、顧客の依頼に応じ、その顧客の任意後見人となった。
- 生命保険募集人登録をしていないFPが、顧客に対して、変額個人年金保険の一般的な商品内容を説明した。
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この過去問の解説 （3件）
01
個別具体的な税額計算を行うと、税理士の専門領域を侵してしまうので、対応するのは不適切です。
ただし、一般的な税法の解説は可能です。
2→適切です。
FPが任意後見人になることは問題ありません。
3→適切です。
一般的な商品内容の説明は問題ありません。
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02
税理士資格を有していないFPは、「具体的な」税額計算や税務書類の作成はしてはいけません。
2→適切です。
任意後見人は弁護士しかなれないという決まりはないため、FPでもなることができます。
3→適切です。
顧客に対して「一般的な」内容説明は問題ありません。個別具体的なものがNGです。
よって回答は「1」となります。
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03
1．税理士資格を有していないファイナンシャルプランナーが税額計算や税務署類の作成はしてはいけません。一般的な税に関する解説は問題ありません。よって不適切。
2．任意後見人はファイナンシャルプランナーもなることができます。よって適切。
3．生命保険募集人登録をしていなくても、一般的な商品内容の説明をすることは問題ありません。よって適切。
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