FP3級の過去問
2023年1月
学科問1

付箋

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問題

生命保険募集人の登録を受けていないファイナンシャル・プランナーが、ライフプランの相談に来た顧客に対し、生命保険商品の一般的な商品性について説明することは、保険業法において禁止されている。

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生命保険募集人の登録を受けていないFPは、保険の募集や勧誘を行うことはできませんが、保険の一般的な商品説明については問題ありません。

まとめ

「不適」が正解です。

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生涯の生活設計（ライフプラン）を実現させるべく、資金計画を立てることを「ファイナンシャル・プランニング」といい、ファイナンシャル・プランニングを行う専門家を「ファイナンシャル・プランナー（FP）」といいます。

そしてFPの業務は、「保険分野」や税務分野など多岐にわたりますが、「保険募集人」や税理士などの資格を持った「専門家」でなければ行うことができない業務があります。

選択肢1. 適

生命保険募集人の登録を受けていないファイナンシャル・プランナーが、生命保険商品の一般的な商品性について説明することは保険業法に違反していないので、この選択肢は間違いです。

選択肢2. 不適

生命保険募集人の登録を受けていないファイナンシャル・プランナーでも、生命保険商品の一般的な商品性について説明することは問題ないので、この選択肢が正解です。

まとめ

したがって、答えは「不適」です。

なお、保険募集人の資格を持たないFPが「保険の募集」や「勧誘」を行うと、保険業法違反となってしまうので注意しましょう。

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生命保険商品の一般的な商品性について説明することは、保険業法において禁止されていません。

選択肢2. 不適

こちらが正答です。

まとめ

保険の商品性については、パンフレットやHPなどを誰もが閲覧できるように、資格がなくても説明出来ます。

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