FP3級の過去問
2020年9月
実技 問61

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問題

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この過去問の解説 (3件)

01

正解は「2」です。

1.適切です。

保険の一般的な商品説明については、生命保険募集人・保険仲立人の登録を受けていないFPでも行うことができます。

2.不適切です。

投資助言・代理業の登録をしていないFPが、顧客と投資顧問契約を締結することや、特定の銘柄について投資判断の助言をすることは、金融商品取引法に抵触します。

3.適切です。

税理士資格のないFPが、顧客を業務提携している税理士に紹介し、業務をゆだねることは問題ありません。

具体的な税務相談を、税理士資格を持っていないFPが行うことは税理士法に抵触します。

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02

正解は「2」です。

FP業務は保険分野や金融分野など、さまざまな分野を取り扱いますが、保険募集人や税理士などの「専門資格がないと行うことができない」業務があります。

例えば、投資助言・代理業者の登録をしていないFPは、顧客と投資顧問契約を結んで投資判断の助言をしてはいけません。
不適切なものを選択する問題なので、「2」が答えとなります。

なお、他の選択肢のケースは、専門資格がなくても問題ありません。

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03

1→一般的な説明であれば、生命保険募集人・保険仲立人の登録がないFPでも行えます。

2→顧客への投資判断の助言を行うには、投資助言・代理業者の登録が必要です。

3→税理士資格を持っていないFPは、個別、具体的な試算は行えません。よって、税理士に業務を委ねた判断は適切です。

よって、不適切な記述は「2」となります。

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