FP3級の過去問
2020年9月
実技 問61

正解は｢2｣です｡

1.適切です｡

保険の一般的な商品説明については､生命保険募集人･保険仲立人の登録を受けていないFPでも行うことができます｡

2.不適切です｡

投資助言･代理業の登録をしていないFPが､顧客と投資顧問契約を締結することや､特定の銘柄について投資判断の助言をすることは､金融商品取引法に抵触します｡

3.適切です｡

税理士資格のないFPが､顧客を業務提携している税理士に紹介し､業務をゆだねることは問題ありません｡

具体的な税務相談を､税理士資格を持っていないFPが行うことは税理士法に抵触します｡

正解は「２」です。

ＦＰ業務は保険分野や金融分野など、さまざまな分野を取り扱いますが、保険募集人や税理士などの「専門資格がないと行うことができない」業務があります。

例えば、投資助言・代理業者の登録をしていないＦＰは、顧客と投資顧問契約を結んで投資判断の助言をしてはいけません。
不適切なものを選択する問題なので、「２」が答えとなります。

なお、他の選択肢のケースは、専門資格がなくても問題ありません。

1→一般的な説明であれば、生命保険募集人・保険仲立人の登録がないFPでも行えます。

2→顧客への投資判断の助言を行うには、投資助言・代理業者の登録が必要です。

3→税理士資格を持っていないFPは、個別、具体的な試算は行えません。よって、税理士に業務を委ねた判断は適切です。

よって、不適切な記述は「2」となります。