問題
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外貨預金の預入時に、預金者が円貨を外貨に換える際に適用される為替レートは、預入金融機関が提示するTTBである。
1 .
適
2 .
不適
( FP3級試験 2021年1月 学科 問14 )
円を外貨に換える時に適用される為替レートは「TTS」なので、「TTB」とした問題文は不適切です。
持っている円を外貨に換える時は、
銀行が外貨を“売る” = “Sell”の頭文字の S がつく TTS
持っている外貨を円に換える時は、
銀行が外貨を“買う” = “Buy”の頭文字の B がつく TTB
となります。
全て、銀行側から見た用語です。
正解は「2」です。
円と外貨を両替する際の為替相場(為替レート)には、「TTS」「TTB」が用いられます。
TTS:Telegraphic Transfer Selling rate(対顧客電信売相場)とは、
顧客が円を外貨に換えるときの為替レート(金融機関が顧客に外貨を売る時の為替レート)です。
TTB:Telegraphic Transfer Buying rate(対顧客電信買相場)とは、
顧客が外貨を円に換えるときの為替レート(金融機関が顧客から外貨を買うときの為替レート)です。
外貨建ての金融商品を銀行に預け入れる際に、円を外貨に換える必要があります。
その際に適用される為替レートは「TTS」です。
反対に、外貨を円に換える際の為替レートは「TTB」となります。
よって、正解は「2」です。