問題
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つみたてNISAを利用して購入した公募株式投資信託は、非課税期間が終了するまで売却することができない。
1 .
適切
2 .
不適切
( FP3級試験 2022年5月 学科 問15 )
つみたてNISAは非課税期間中であっても投資信託の売却に制限がないため、
必要なときにいつでも換金することが出来ます。
そのため、今回の解答は「不適切」が正解です。
※ 非課税期間は20年あり、その期間に売却をしたとしても確定申告は不要です。
また、本来満20歳からでないと始めることが出来なかったつみたてNISAですが
2023年1月1日から満18歳であれば始められることになりました。
金融資産運用分野から金融商品と税金についての出題で、設問は不適切です。
NISAを利用して購入した上場株式等は、非課税期間内であってもいつでも売却することができます。
ただし、売却部分の枠は、再利用することはできません。
不適切です。
つみたてNISAに限らず、一般NISAを利用して購入した金融商品も、いつでも売却することができます。
売却する譲渡益には通常約20%の税金がかかりますが、つみたてNISA、一般NISAを利用した場合は非課税となります。