この問題を解く前に、資料にある以下2点をまずおさらいしましょう。
・TTS‥円を外貨に換える
・TTB‥外貨を円に換える
そして、今回の問題を解くにあたってのベースを整えます。
預入期間1年（12ヶ月）で外貨定期預金の年利率は0.45%です。
10,000NZドルを預けた際の満額時の利子は、
10,000Zドル×0.45%（外貨定期の年利率）=45NZドル です。
そのため、NZドル建ての元利合計額は、10,000NZドル＋45NZドル＝10,045NZドルです。
今回は外貨を円に換える「円転」をする必要がありますが、
この解答は「円から外貨に換えるTTS（77.90円）」を使用しています。
そのため、10,045NZドル×77.90円＝782,505.5円となりますが、
今回は外貨を円に換える必要があるため、この解答は不正解です。
今回は外貨を円に換える「円転」をする必要がありますが、
この解答は「仲値のTTM（77.40円）」を使用しています。
そのため、10,045NZドル×77.40円＝777,483円となりますが、
今回は外貨を円に換える必要があるため、この解答は不正解です。
今回は外貨を円に換える円転する必要があるため、
「外貨を円に換えるTTB（76.90円）」を使用します。
そのため、10,045NZドル×76,9円＝772,460.5円
円未満を切り捨てるため、772,460円となるこの解答が正解です。
TTSやTTBなどを理解していれば解ける問題ですので、
難しかった方は何が何を意味しているのかさえ理解できれば大丈夫です。
外貨で運用している商品を満期時に円に戻した時の金額と一年間の利息を計算します。
・外貨から円に変換する時はＴＴＢなので １ＮＺドル＝76.90円となります。
10,000ＮＺドル×76.90円＝769,000円
・一年間の利息は
10,000ＮＺドル×0.45％＝45ＮＺドル
45ＮＺドル×76.90円＝3,460.5 となり、小数点は切り捨てなので3,460円
769,000円＋3,460円＝772,460円 となります。
不適切です。
円からドルに変換したときのレート「ＴＴＳ」で計算した金額になります。
不適切です。
基準となるレート「ＴＴＭ」で計算した金額になります。
適切です。
外貨から円に変換するときのレート「ＴＴＢ」で計算した金額になります。
ＴＴＳ － 円からドルに変換したときのレート
ＴＴＢ － 外貨から円に変換するときのレート
10,000NZドルの満期時の元利合計額を計算します｡
(利息の計算)
10,000NZドル×0,45%=45NZドル
従って､元利合計金額は
10,000NZドル+45NZドル=10,045NZドル
外貨を円に換える際の為替レートは､｢TTB｣を使います｡
(金融機関が顧客から外貨を買う/buyレートがTTBです｡)
設問では､為替レートTTBは76.90円ですので円転した金額は､
10,045NZドル×76.90円≒772,460円(円未満切り捨て)
となります｡
(参考)
円を外貨に換えるときの為替レートはTTSです｡
(金融機関が顧客に外貨を売る/sellレートです｡)
｢772,460円｣が正解です｡
