FP3級の過去問
2023年5月
実技 問3

誤りです。

購入手数料が無料な投資信託は、『ノーロード型』といいます。

オープン型投資信託とは、購入時期による分類の一つで

・オープン型：いつでも購入できる

・ユニット型：募集期間中のみ購入できる

があります。

誤りです。

投資信託を保有中にかかるコストは、『運用管理費用(信託報酬)』といいます。

口座管理料とは、金融機関に開設した口座の維持・管理にかかる費用です。

正しいです。

信託財産留保額とは投資信託の中途換金時にかかるコストです。

中途解約した換金代金から差し引かれます。

投資信託を購入する際は一般的に手数料がかかりますが、売買手数料がかからない投資信託もあります。このような投資信託をノーロード型と呼びます。したがって、（ア）に当てはまる語句は「ノーロード」であり、「オープン」としているこの選択肢は誤りです。なお、投資信託はいつでも購入できるかによって、追加型（オープン型）と単位型（ユニット型）に分類できます。いつでも購入できる（追加できる）投資信託を「追加型（オープン型）」と呼び、最初の決められた期間しか購入できない（追加できない）投資信託を「単位型を（ユニット型）」と呼びます。

投資信託の保有時にかかる手数料として、日々信託財産から差し引かれる「運用管理費用（信託報酬）」と「監査報酬」があります。この問題では、「信託報酬と呼ばれる」と記載がありますので、（イ）に当てはまる語句は「運用管理費」であり、「口座管理料」としているこの選択肢は誤りです。

投資信託の解約時にかかる手数料として、「信託財産留保額」があります。したがって、（ウ）にあてはまる語句は、「信託財産留保額」ですので、この選択肢は正しいです。なお、「信託財産留保額」は中途換金時にかかるコストで、解約金から差し引かれます。

誤りです。投資信託の購入時手数料が、無料なのをノーロード型と言います。

オープン型は、追加型とも言われており、投資信託の運用開始後に追加でいつでも購入することができることを指します。

誤りです。投資信託の保有中に、信用財産の残高から信託報酬として日々差し引かれる費用を運用管理費と言います。

口座管理料は、年に1回、投資信託の預かり金から差し引かれることを指します。

正解です。